Tällä viikolla avaa ovensa Nordean talossa monipalveluyritys Kari Simonen Palvelut Oy. Se on säästämiseen, sijoittamiseen, vakuutuksiin ja useisiin erilaisiin kaupankäyntitilanteisiin erikoistunut yritys, joka hakee asiakkailleen parhaan mahdollisen koron ja tuoton, mitä markkinoilta on saatavissa.
35 vuotta pankki-, säästämis-, sijoitus- ja vakuutusalalla toimineen Kari Simosen yritys täyttää ensi syksynä kymmenen vuotta ja sillä on toimipisteet Oulussa, Raahessa ja Torniossa.
– Kuusamossa minulla on jo valmiiksi paljon asiakkaita, siksi on luonnollista rantautua myös tänne.
Suomalaiset sijoittavat nykyisellään varallisuuttaan lähinnä pankkien kautta, jotka tarjoavat vain omia tuotteitaan.
Suomessa meklaritoiminta on uutta ja nykyisellään sen osuus sijoitustoiminnasta on vain 5 prosenttia kun vastaava luku Ruotsissa on yli 90. Suomessa meklareita on tällä hetkellä nelisenkymmentä, kun vastaava luku Ruotsissa on noin 1 700. Suomessa heidän toimintaansa valvoo Finanssivalvonta.
Toimitusjohtaja
Pankeilla on suurempituottoisille sijoituksille todella suuri alaraja, jopa puoli miljoonaa euroa - monelle lähes ylipääsemätön. Meklareiden kautta sijoitettaessa korkeampi tuottoisiin sijoituksiin pääsee käsiksi pienemmällä summalla, jopa 5 000 eurolla, koska he kokoavat pienistä puroista suuren potin.
– Näin piensijoittaja saa meidän kauttamme ammattisijoittajan edut.
Simosen mukaan hänen liikeideansa sijoittajille on kilpailutus. Hän kilpailuttaa tuotteen, ja asiakas tekee aina lopullisen valinnan siitä, mitä hän rahoillaan tekee.
– Meidän kauttamme sijoitettaessa asiakas pystyy vertailemaan laajaa valikoimaa niin koti- kuin ulkomaisiakin sijoitusvaihtoehtoja.
Järkevä ja tuottoisa sijoitustoiminta edellyttää Simosen mukaan luottamuksellista asiakkaan ja sijoitusneuvojan välistä suhdetta.
Sijoittamisen lisäksi Kari Simonen Palvelut Oy tarjoaa myös vakuutusten kilpailuttamista.
– Varsin usein yritysten vakuutuksia ei ole kilpailutettu eivätkä ne myöskään ole ajan tasalla.
Toimitusjohtaja Simosen mukaan yrityksillä saattaa olla vakuutettuna laitteita, jotka eivät ole enää edes käytössä ja sitten taas on isojakin vakuuttamattomia aukkoja, jotka ovat yritystoiminnan kannalta juuri sillä hetkellä keskeisessä osassa.
– Luonnollisesti myös yksityisasiakkaat saavat kauttamme kattavan ja hinnaltaan kilpailukykyisen vakuutusturvan.
Kari Simosen yrityksen palveluihin kuuluu myös perintö- ja lahjaverosuunnittelu sekä syksyllä alkava kiinteistönvälitystoiminta.